Usługi kancelarii SBS Legal
Doradztwo restrukturyzacyjne — strategia wyjścia z zadłużenia dla Twojej firmy
Zanim firma wejdzie w formalne postępowanie restrukturyzacyjne, potrzebuje rzetelnej analizy i planu. SBS Legal dostarcza licencjonowane doradztwo restrukturyzacyjne — oceniamy sytuację finansową, dobieramy optymalną ścieżkę i prowadzimy przez cały proces oddłużenia i naprawy przedsiębiorstwa.
Zakres doradztwa SBS Legal
Diagnozaanaliza finansowa, prawna i operacyjna firmy
Dobór ścieżkiPZU, układ, sanacja, upadłość — wybieramy razem
Plan restrukturyzacyjnyprognoza finansowa i analiza zdolności układowej
Negocjacje z wierzycielamistrategia i prowadzenie rozmów przed sądem
Wdrożenienadzór nad realizacją planu i układu
Licencjadoradca restrukturyzacyjny Ministerstwa Finansów
Sygnały, że firma potrzebuje doradcy
Opóźnienia w regulowaniu zobowiązań handlowych
Zaległości wobec ZUS, US lub banku
Toczące się egzekucje komornicze
Utrata płynności finansowej mimo zysku operacyjnego
Odmowa finansowania przez bank lub leasingodawcę
Obowiązek złożenia wniosku o upadłość (30 dni od niewypłacalności)
Czym jest doradztwo restrukturyzacyjne
Profesjonalne wsparcie na każdym etapie — zanim będzie za późno
Doradztwo restrukturyzacyjne to usługa dla przedsiębiorców, którzy stoją przed wyzwaniem zadłużenia lub utraty płynności i chcą podjąć właściwe decyzje — zanim sytuacja wymknie się spod kontroli. Licencjonowany doradca restrukturyzacyjny SBS Legal analizuje Twoją firmę, wskazuje realne możliwości i towarzyszy Ci od pierwszej konsultacji po zakończenie procesu naprawczego.
Działamy prewencyjnie — nie tylko w kryzysie
Najlepsze efekty osiągamy, gdy doradca wchodzi w sprawę, zanim firma jest formalnie niewypłacalna. Wcześniejsza interwencja daje więcej opcji: negocjacje pozasądowe, układ z wierzycielami bez postępowania, restrukturyzacja operacyjna.
Modelowanie finansowe i analiza zdolności układowej
Budujemy wieloletnie modele finansowe — bilans, rachunek wyników, przepływy pieniężne — by ocenić realną zdolność do obsługi zadłużenia po restrukturyzacji. Prognoza oparta na danych, nie na optymizmie.
Ochrona zarządu przed odpowiedzialnością
Zarząd spółki z o.o. lub SA odpowiada osobiście za długi firmy, jeśli nie złoży w terminie wniosku o upadłość (art. 299 KSH). Doradca restrukturyzacyjny pomaga zarządowi podjąć właściwe kroki we właściwym czasie — chroniąc ich majątek osobisty.
Dobór ścieżki
6 ścieżek wyjścia z zadłużenia — dobieramy właściwą po analizie Twojej sprawy
Każda firma ma inną sytuację. Wybór postępowania zależy od skali zadłużenia, struktury wierzycieli i czasu. SBS Legal analizuje każdą sprawę i wskazuje optymalną formę.
A
Negocjacje pozasądowe
Ugody z bankami, ZUS i wierzycielami bez otwierania formalnego postępowania. Brak wpisu w KRZ, firma zachowuje pełną wiarygodność handlową.
B
Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU)
Dłużnik samodzielnie zbiera głosy wierzycieli, sąd jedynie zatwierdza układ. Szybkie, dyskretne, bez ingerencji w zarząd. Ochrona przed egzekucją od obwieszczenia w KRZ.
C
Przyspieszone postępowanie układowe (PPU)
Sąd otwiera postępowanie, nadzorca układu nadzoruje działania dłużnika. Firma zachowuje zarząd. Skuteczna tarcza antyegzekucyjna od pierwszego dnia.
D
Postępowanie układowe
Stosowane gdy skala spornych wierzytelności jest wyższa. Nadzorca sądowy weryfikuje czynności zarządu. Szeroka ochrona prawna i możliwość zawarcia układu z grupami wierzycieli.
E
Postępowanie sanacyjne
Najsilniejsza tarcza prawna — zarządca przejmuje majątek, możliwe odstąpienie od niekorzystnych umów i redukcja zatrudnienia. Dedykowane głębokiej restrukturyzacji operacyjnej.
F
Upadłość kontrolowana
Gdy restrukturyzacja nie jest możliwa — upadłość przeprowadzona strategicznie. Chroni zarząd przed odpowiedzialnością osobistą i pozwala rozpocząć działalność na nowo bez balastu starych długów.
Zakres usługi
Co obejmuje doradztwo restrukturyzacyjne SBS Legal?
Oferujemy pełen zakres wsparcia — od jednorazowej analizy sytuacji po kompleksowe prowadzenie procesu restrukturyzacji od diagnozy do wykonania układu.
Diagnoza finansowa i prawna
Analiza sprawozdań finansowych, struktury zadłużenia, zobowiązań podatkowych i pracowniczych. Ocena stanu prawnego umów, zabezpieczeń i zobowiązań pozabilansowych. Wynik: rzetelny obraz sytuacji i wyliczenie skali kryzysu.
Dobór i wdrożenie ścieżki restrukturyzacji
Na podstawie diagnozy rekomendujemy optymalną formę: negocjacje pozasądowe, PZU, postępowanie układowe, sanacja lub upadłość. Każda rekomendacja poparta jest symulacją finansową i oceną realności wykonania.
Plan restrukturyzacyjny
Sporządzamy plan restrukturyzacyjny zgodny z wymogami Prawa restrukturyzacyjnego — z analizą przyczyn kryzysu, prognozą finansową, działaniami naprawczymi i oceną zdolności do wykonania układu. Dokument wymagany przez sąd i niezbędny dla wierzycieli.
Negocjacje z wierzycielami
Prowadzimy lub wspieramy bezpośrednie negocjacje z bankami, ZUS, urzędami skarbowymi i głównymi kontrahentami. Przygotowujemy materiały informacyjne dla wierzycieli i budujemy większość niezbędną do zawarcia układu.
Dla kogo
Doradztwo restrukturyzacyjne — dla każdego przedsiębiorcy w trudnej sytuacji
Nie ma znaczenia forma prawna ani wielkość firmy — pomagamy jednoosobowym działalnościom, spółkom osobowym, spółkom z o.o. i SA na każdym etapie kryzysu finansowego.
01
Firma zagrożona utratą płynności
Przychody nie pokrywają kosztów stałych, rosną zaległości wobec dostawców lub ZUS, a bank odmawia refinansowania — to moment na wczesną interwencję. Wczesne doradztwo daje najszerszy wachlarz opcji i największe szanse na uratowanie firmy.
02
Przedsiębiorca już niewypłacalny
Firma nie reguluje wymagalnych zobowiązań od ponad 3 miesięcy — istnieje obowiązek prawny złożenia wniosku. Doradca ocenia, czy możliwa jest restrukturyzacja chroniąca firmę, czy konieczna jest ścieżka upadłościowa. Czas ma tu krytyczne znaczenie.
03
Zarząd zagrożony odpowiedzialnością osobistą
Członkowie zarządu sp. z o.o. i SA, którzy w terminie nie złożą wniosku o upadłość, odpowiadają za długi spółki całym swoim majątkiem. Doradca restrukturyzacyjny wskazuje właściwy moment i chroni zarząd przed tą odpowiedzialnością.
04
Firma po nieudanych negocjacjach z wierzycielami
Własne próby porozumienia z bankiem czy ZUS nie przyniosły rezultatu — licencjonowany doradca restrukturyzacyjny ma inną pozycję negocjacyjną. Wierzyciele wiedzą, że formalne postępowanie jest realną alternatywą i częściej skłaniają się do ugody.
Rzetelna diagnoza
Oceniamy realną sytuację firmy — bez upiększeń, za to z konkretnymi wnioskami i rekomendacjami
Optymalna ścieżka
Dobieramy postępowanie adekwatne do skali zadłużenia, struktury wierzycieli i celów właścicieli
Negocjacje z wierzycielami
Prowadzimy lub wspieramy rozmowy z bankami, ZUS, urzędami skarbowymi i kontrahentami
Licencja doradcy MF
Działamy na podstawie licencji doradcy restrukturyzacyjnego nadanej przez Ministerstwo Finansów
Efekty doradztwa
Co osiągają firmy, które wcześnie sięgają po doradcę restrukturyzacyjnego
Statystyki są jasne — firmy, które uruchamiają doradztwo restrukturyzacyjne na wczesnym etapie kryzysu, mają znacznie wyższe szanse na przeżycie i zawarcie korzystnego układu z wierzycielami.
Firma zachowuje ciągłość działania — brak przerwy operacyjnej, zachowanie umów i pracowników
Wierzyciele odzyskują więcej niż w upadłości — układ jest korzystniejszy dla obu stron
Zarząd chroniony przed odpowiedzialnością osobistą — działania podjęte we właściwym czasie
Ochrona przed egzekucją — zawieszenie postępowań komorniczych od otwarcia postępowania
Brak negatywnego wpisu o upadłości — firma zachowuje wiarygodność handlową i dostęp do finansowania
10+
Lat doświadczenia w doradztwie i prowadzeniu postępowań restrukturyzacyjnych
500+
Spraw doradczych i postępowań przeprowadzonych dla firm i osób fizycznych
2 biura
Warszawa i Zamość — obsługujemy firmy z terenu całej Polski
30 dni — termin prawny dla zarządu
Zarząd spółki ma 30 dni od powstania niewypłacalności na złożenie wniosku restrukturyzacyjnego lub upadłościowego. Przekroczenie terminu oznacza osobistą odpowiedzialność za długi firmy (art. 299 KSH).
Im wcześniej — tym więcej opcji
Firma działająca na granicy płynności ma pełny dostęp do wszystkich 6 ścieżek. Firma formalnie niewypłacalna — już tylko do kilku. Wczesna interwencja dosłownie zwiększa liczbę dostępnych narzędzi.
48 h — wstępna ocena sytuacji
W ciągu 48 godzin od pierwszego kontaktu przeprowadzimy wstępną analizę i wskażemy realną ścieżkę wyjścia. Nie tracisz czasu — już samo spotkanie daje Ci obraz możliwości. Konsultacja jest bezpłatna.
Dlaczego SBS Legal
Licencjonowani doradcy — praktyczne doświadczenie, nie tylko teoria
Licencja Ministerstwa Finansów
Posiadamy licencję doradcy restrukturyzacyjnego nadaną przez Ministerstwo Finansów. To warunek konieczny do pełnienia funkcji nadzorcy układu i zarządcy w postępowaniach sądowych — gwarancja kompetencji potwierdzonych przez państwo.
Zaawansowane narzędzia analityczne
Modelowanie finansowe w Power Query i Excel, analiza wierzytelności z automatyczną weryfikacją w KRS i CEIDG, prognoza cash flow i zdolności układowej — nasze narzędzia dostarczają odpowiedzi, nie domysłów.
Doświadczenie po obu stronach stołu
Prowadzimy postępowania zarówno jako doradca dłużnika, jak i nadzorca / zarządca wyznaczony przez sąd. To daje nam unikalne rozumienie perspektywy wierzycieli i pozwala budować układy akceptowalne dla obu stron.
Szybka reakcja — bezpłatna analiza wstępna
W ciągu 48 godzin od kontaktu oceniamy sytuację i wskazujemy wstępne rekomendacje. W nagłych przypadkach — egzekucja komornicza, przeterminowany termin wniosku — działamy natychmiast, jeszcze tego samego dnia.
Pełna obsługa do zakończenia procesu
Towarzyszymy klientowi od pierwszej rozmowy przez negocjacje, postępowanie sądowe, głosowanie wierzycieli aż po wykonanie układu. Jeden doradca, jedna linia komunikacji, pełna odpowiedzialność za wynik.
Obsługa ogólnopolska — Warszawa i Zamość
Prowadzimy sprawy w sądach na terenie całej Polski. Konsultacje realizujemy stacjonarnie w biurach w Warszawie i Zamościu lub zdalnie — bez konieczności dojazdów na każde spotkanie.
Bezpłatna analiza sytuacji Twojej firmy — bez zobowiązań
Skontaktuj się z SBS Legal. W ciągu 48 godzin ocenimy sytuację finansową i prawną firmy, wskażemy optymalne wyjście i omówimy dalsze kroki. Im wcześniej zaczniemy — tym więcej opcji mamy do dyspozycji. Pierwsza konsultacja jest bezpłatna.